احراز هویت مشتری در صرافی های ارز دیجیتال یکی از الزامات سازمان بین‌المللی مبارزه با پولشویی است. در این فرآیند، پیش از ثبت نام و انجام معاملات، تمامی اطلاعات شناسایی و محل سکونت افراد بررسی می‌شود.

این کار با هدف جلوگیری از ورود سارقان و مجرمان پولشویی انجام می‌شود. با این کار، کاربرانی که دارای سوءپیشنه کیفری مرتبط با جرائم مالی هستند یا در کشورهای تحریم شده زندگی می‌کنند، قادر به استفاده از خدمات صرافی‌های بین‌المللی نیستند.

این عمل در کنار مزایایی که دارد، معایبی نیز به همراه دارد. در این مقاله ضمن ارائه راهنمای گام به گام احراز هویت، به بررسی مزایا، چالش‌ها و راه‌های برون رفت از آن خواهیم پرداخت. با ما همراه باشید.

احراز هویت KYC در صرافی های ارز دیجیتال به چه معنا است؟

احراز هویت مشتری در صرافی های ارز دیجیتال یا KYC – Know Your Customer اولین و مهم‌ترین گام ورود به دنیای رمزارزها است. این کار با هدف جلوگیری از پولشویی، کلاهبرداری و تروریسم انجام می‌شود. تمامی صرافی‌ها و موسسات مالی برای ارائه خدمات به کاربران خود، از آنها می‌خواهند فرآیند احراز هویت را طی کنند. در واقع این کار شبیه همان چیزی است که در بانک‌ها و سایر موسسات مالی انجام می‌شود.

با فراگیر شدن خرید و فروش ارز دیجیتال و بالا رفتن احتمال کلاهبرداری در آن، قوانین نظارتی مربوط به احراز هویت KYC در صرافی های ارز دیجیتال با سختگیری بیشتری انجام می‌شود و برخی صرافی‌ها علاوه بر مدارک اولیه، عکس و اطلاعات بیومتریک را نیز از کاربرانشان دریافت می‌کنند.

احراز هویت با تمام مزایایی که در مقابله با جرائم ارز دیجیتال دارد، تبدیل به یک چالش جدی برای کاربران ایرانی شده است؛ بدین ترتیب استفاده از صرافی‌های خارجی برای ایرانی‌ها تقریبا غیرممکن شده است. البته کاربران ایرانی می‌توانند از صرافی‌های ایرانی معتبر همچون اسکریپت صرافی ارز دیجیتال بیتنال استفاده کنند تا امنیت دارایی و سرمایه‌شان حفظ شود.

مزایا و معایب احراز هویت KYC در صرافی های ارز دیجیتال

ممکن است این سوال پیش بیاید که آیا به راستی احراز هویت مشتری در صرافی های ارز دیجیتال یک مزیت محسوب می‌شود یا چالشی است که مسیر ورود به آن را سخت‌تر می‌کند. مزایا و معایب این کار را می‌توان موارد زیر دانست:

راهنمای گام به گام احراز هویت مشتری در صرافی‌های ارز دیجیتال برای مبتدیان

مرحله اول

در ابتدا کاربر باید با ثبت نام در صرافی مربوطه، تمامی اطلاعات شخصی خود مانند نام و نام خانوادگی، اطلاعات شناسنامه‌ای، نشانی ایمیل، آدرس پستی و مدارک شناسایی را به صرافی ارائه دهد. در این مرحله باید مدارک شناسایی به آدرس صرافی ارسال شود.

مرحله دوم

در این مرحله از احراز هویت مشتری در صرافی های ارز دیجیتال، تمامی مدارک ارسالی و اطلاعات ثبت شده کاربر، بررسی خواهد شد. برخی صرافی‌ها در این مرحله از کاربر درخواست عکس سلفی می‌کنند.

مرحله سوم

سپس با جستجو در پایگاه‌های داده رسمی، اطلاعات تایید یا رد می‌شود. بسته به میزان اعتبار صرافی، این مرحله ممکن است خود شامل چندین مرحله باشد. زمان تایید نیز بستگی به صرافی دارد.

مرحله چهارم

بعد از اینکه صحت مدارک و اطلاعات ارسالی تایید شد، صرافی اطلاعات شخص را با توجه به قوانین و شرایط داخلی خود بررسی می‌کند.

مرحله پنجم

در نهایت اگر اطلاعات او مشکلی نداشت و مورد تایید واقع شده باشد، احراز هویت با موفقیت به اتمام خواهد رسید. سپس حساب او تایید شده و اجازه انجام معاملات به او داده خواهد شد.

مدارک لازم برای احراز هویت مشتری در صرافی های ارز دیجیتال

همان‌طور که گفته شد، در پروسه احراز هویت KYC در صرافی های ارز دیجیتال باید مدارکی را برای صرافی ارسال کرد، این مدارک شامل موارد زیر می‌شود:

• مدارک شناسایی شامل کارت ملی، شناسنامه، پاسپورت یا گواهینامه رانندگی
• عکس سلفی یا ویدئو برای احراز هویت بیومتریک

شباهت و فرق KYC و احراز هویت در صرافی های ارز دیجیتال با AML یا پولشویی

احراز هویت با قوانین مبارزه با پولشویی از این جهت که هر دو برای جلوگیری از کلاهبرداری و پولشویی در ارز دیجیتال تدوین شده‌اند، شباهت‌هایی جزئی با هم دارند؛ اما در واقع این دو قوانین کاملا با هم متفاوت هستند. AML گستره بسیار وسیعی را پوشش می‌دهد که یکی از آنها احراز هویت مشتری در صرافی های ارز دیجیتال است.
امروزه به دلیل توسعه این جرائم در بازار ارزهای دیجیتال، سازمان بین‌المللی مبارزه با پولشویی، صرافی‌ها را ملزم به اجرای این قوانین نظارتی کرده است. هرچند این فرآیند نقش مهمی در مبارزه با پولشویی دارد، اما تنها بخش کوچکی از این مجموعه قوانین است.

احراز هویت KYC در صرافی های ارز دیجیتال و چالش‌های کاربران ایرانی

همان‌طور که گفته شد، لزوم احراز هویت مشتری در صرافی های ارز دیجیتال باعث ایجاد چالش‌های زیادی برای کاربران ایرانی شده است؛ زیرا ایران با تحریم‌های مالی زیادی روبه‌رو است و اجازه انجام این فعالیت‌ها را ندارد. به همین جهت بسیاری از صرافی‌های بین‌المللی معروف مانند بایننس، کراکن و غیره فعالیت‌های کاربران ایرانی را با عنوان پولشویی مسدود می‌کنند و کاربران زیادی سرمایه خود را این‌چنین از دست داده‌اند.
البته کاربران ایرانی می‌توانند از روش‌های جایگزین دیگری برای فعالیت در بازار رمزارزها استفاده کنند، مانند:
• کار با صرافی‌های غیرمتمرکز
• استفاده از صرافی‌های متمرکز که برای معاملات محدود، نیازی به احراز هویت ندارند
• استفاده کردن از کیف پول غیرحضانتی بدون نیاز به احراز هویت
• استفاده از پلتفرم‌های همتا به همتا که نیازی به واسطه ندارد

جمع‌بندی

احراز هویت مشتری در صرافی های ارز دیجیتال بخشی از قوانین نظارتی سازمان مبارزه با پولشویی است که تمامی صرافی‌های متمرکز ملزم به انجام آن هستند. احراز هویت، سارقان و کلاهبرداران اینترنتی را از بازار رمزارزها دور نگه می‌دارد و به معاملات شفافیت می‌بخشد؛ اما برای کاربران ایرانی این کار چندان خوشایند نیست. لزوم انجام این فرآیند سبب شده تا ایرانی‌ها قادر به استفاده از صرافی‌های معتبر بین‌المللی نباشند و همواره این احتمال برایشان وجود داشته باشد که تمامی سرمایه‌هایشان، مسدود شود.

در چنین شرایطی بهترین کار این است که از صرافی‌های ایرانی معتبر استفاده کرد. اسکریپت صرافی ارز دیجیتال بیتنال که زیر مجموعه شرکت دانش بنیان ویراعصر اوراسیا قرار دارد، با استفاده از پیشرفته‌ترین تکنولوژی‌های روز، بهترین و امن‌ترین کیف پول را در اختیار کاربران قرار می‌دهد. همچنین دارای اتصال همزمان با بایننس و کوکوین است. برای کسب اطلاعات بیشتر و ثبت نام در این صرافی می‌توانید با کارشناسان ما تماس بگیرید.